基金經(jīng)理收益率是怎么算的

衡量基金收益率最重要的指標(biāo)是基金投資收益率，即基金證券投資實(shí)際收益與投資成本的比率。投資收益率的值越高，則基金證券的收益能力越強(qiáng)。如果基金證券的購買與贖回要繳納手續(xù)費(fèi)，則計(jì)算時應(yīng)考慮手續(xù)費(fèi)因素。接下來具體說說基金里的今年來收益率是怎么算出來的

基金里的今年來收益率是怎么算出來的？

基金每天的漲跌不一樣，基金的收益率是根據(jù)年化收益率來計(jì)算的。

一般投資者是很難看到基金全部出倉，只能用預(yù)估前十大持倉來計(jì)算。你不知道基金經(jīng)理買了多少股票，或多少債券。很難準(zhǔn)確計(jì)算收益率。

這個收益率投資者也不用擔(dān)心，因?yàn)槊總€基金公司都會有專門的精算師計(jì)算。

拓展資料：

基金定投，收益如何計(jì)算？

一、計(jì)算方法：

定投收益率 = 收益 / 本金 = ( 市值 - 本金 ) / 本金

該方法在計(jì)算時無需考慮定投次數(shù)、定投周期，只需簡單的加和投入資金作為本金，把現(xiàn)有的(市值-本金)作為收益，計(jì)算出簡單收益率，這就是以上我們所用的方法，適用于不知道買進(jìn)和賣出時的基金凈值的情況。

定投收益率 =（？基金凈值？- 平均成本 ）/ 平均成本

在買賣基金的時候，收益率 = ( 賣出價格 - 買入價格 ) / 買入價格。這是一次性買入策略的收益率。而定投分批買入，因此“買入價格”應(yīng)該是“平均成本”，而“賣出價格”就是“賣出時候的基金凈值”。

使用excel中的XIRR和IRR函數(shù)進(jìn)行計(jì)算：

如果你的投資不定時不定金額，那么可以使用excel中的XIRR函數(shù)簡單方便的進(jìn)行計(jì)算。

如果你是固定時間投資一筆，那么可以使用excel的IRR函數(shù)。

使用excel中的XIRR和IRR函數(shù)進(jìn)行計(jì)算：

如果你的投資不定時不定金額，那么可以使用excel中的XIRR函數(shù)簡單方便的進(jìn)行計(jì)算。

貨幣基金收益結(jié)轉(zhuǎn)：

貨幣基金收益結(jié)轉(zhuǎn)分為按日結(jié)轉(zhuǎn)和按月結(jié)轉(zhuǎn)，具體以基金公司公告為準(zhǔn)。

貨幣基金每日公布一次收益，遇周末及節(jié)假日時，一般于節(jié)后的推薦交易日公布周末或節(jié)假日期間的累計(jì)收益。

基金定投是定期定額投資基金的簡稱，是指在固定的時間（如每月8日）以固定的金額（如500元）投資到指定的開放式基金中，類似于銀行的零存整取方式。人們平常所說的基金主要是指證券投資基金。

基金定投是一種穩(wěn)妥的投資方式，它的最大好處是平均投資成本，避免選時的風(fēng)險。

它的風(fēng)險相對較低，具有定期投資、聚沙成塔、平均成本、分散風(fēng)險的優(yōu)點(diǎn)。所以不論熊市、牛市，基金定投都是一種比較適合普通投資者的理財(cái)方式。

首先呢就是說你買的那個基金啊，在你買入當(dāng)日開始，如果你持有這只基金的整個的收益最終除以你的本金，就是你的收益率。一般的買個基金的話，盡量是長期持有，較好是定投，那這樣的話會規(guī)避很多風(fēng)險，如果覺得市場在下行，那你就多買，如果市場在上行就少買，最后到市場的高點(diǎn)，然后把你收的基金全部賣出，那這樣的話，你就一定會可能更高一些。

這個對你來說收益就基金份額x（賣出價格-買入價格），至于今年的收益你的理解是是基本正確的，但是分紅也是收益的。

基金每天的漲跌不一樣，基金的收益率是根據(jù)年化收益率來計(jì)算的。

一般投資者是很難看到基金全部出倉，只能用預(yù)估前十大持倉來計(jì)算。你不知道基金經(jīng)理買了多少股票，或多少債券。很難準(zhǔn)確計(jì)算收益率。

這個收益率投資者也不用擔(dān)心，因?yàn)槊總€基金公司都會有專門的精算師計(jì)算。

基金的收益率如何計(jì)算

基金的收益率如何計(jì)算？

基金的收益率如何計(jì)算？

基金是一種投資方式，它通過收集來自不同投資者的資金，購買多種不同類型的金融資產(chǎn)，包括股票、債券、外匯等，從而實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)規(guī)模的增長?；鸬氖找媛适峭顿Y者在持有基金期間所獲得的盈利，是衡量基金表現(xiàn)的重要指標(biāo)之一。但如何計(jì)算基金的收益率呢？

基金的收益率可以根據(jù)不同的時間段和持有期計(jì)算，在計(jì)算過程中需要考慮基金的凈值和分紅情況。凈值是指基金所有資產(chǎn)減去負(fù)債后所剩余的價值，是基金的核心指標(biāo)之一，可以反映基金經(jīng)理的投資能力和基金資產(chǎn)的變化情況。而分紅則是基金在持有期內(nèi)定期向投資者發(fā)放的收益，通常以現(xiàn)金或股票的形式發(fā)放。

首先，計(jì)算基金的累計(jì)回報(bào)率。累計(jì)回報(bào)率指投資者在持有基金期間所獲得的總收益率，包含基金價格上漲、分紅等因素?；鸬睦塾?jì)回報(bào)率可以通過以下公式計(jì)算：

累計(jì)回報(bào)率=(期末凈值+累計(jì)分紅)÷期初凈值1

其中，期初凈值為投資人進(jìn)入基金的日期凈值，期末凈值為退出基金時的凈值，累計(jì)分紅是基金持有期間發(fā)放的所有分紅的總和。

其次，計(jì)算基金的年化回報(bào)率。年化回報(bào)率指投資者在持有基金一年期間所獲得的總收益率，反映出基金的平均投資回報(bào)率。年化回報(bào)率可以通過以下公式計(jì)算：

年化回報(bào)率=(1+累計(jì)回報(bào)率)^(1÷持有期年數(shù))1

其中，累計(jì)回報(bào)率為基金的累計(jì)回報(bào)率，持有期年數(shù)為投資者持有基金的年數(shù)。

需要注意的是，在計(jì)算基金的收益率時還需要考慮基金的費(fèi)用和成本，例如管理費(fèi)、托管費(fèi)等，這些成本會對基金的收益率產(chǎn)生一定的影響。

綜上所述，基金的收益率是基金投資者需要了解和關(guān)注的關(guān)鍵指標(biāo)之一。在選擇基金時，不僅需要關(guān)注基金的歷史表現(xiàn)、投資策略和風(fēng)險收益特征，還需要關(guān)注基金的收益率計(jì)算方式和費(fèi)用情況，以便更好地理解基金的真實(shí)表現(xiàn)并做出合適的投資決策。

基金的收益率如何計(jì)算？

衡量基金收益率最重要的指標(biāo)是基金投資收益率，即基金證券投資實(shí)際收益與投資成本的比率。投資收益率的值越高，則基金證券的收益能力越強(qiáng)。如果基金證券的購買與贖回要繳納手續(xù)費(fèi)，則計(jì)算時應(yīng)考慮手續(xù)費(fèi)因素。

計(jì)算公式

收益=當(dāng)日基金凈值×基金份額×（1-贖回費(fèi)）-申購金額+現(xiàn)金分紅

收益率=收益/申購金額×100%

怎樣計(jì)算基金收益率

假設(shè)一投資者在一級市場上以每單位1.01元的價格認(rèn)購了若干數(shù)量的基金。收益率是怎樣計(jì)算的呢？對此這里分三種情況進(jìn)行一下分析。

由于所要計(jì)算的是投資于基金短期收益率，因此我們選用了當(dāng)期收益率的指標(biāo)。當(dāng)期收益率R=（P-P0+D）/P0

市價P>；初始購買價P0

初始購買價格P0小于當(dāng)期價格P，基金持有人的收益率R處于理想狀態(tài)，R的大小取決于P與P0間的差價。

假設(shè)投資者在99年1月4日購買興華的初始價格P0為1.21元，當(dāng)期價格P為1.40元，分紅金額為0.022元，收益率R為17.2%；99年7月5日購買，初始價格P0為1.34元，則半年期的收益率4.47%，折合為年收益率則為8.9%；99年10月8日為1.33元（也是99年下半年的平均價格），那么其三個月的持有收益為5.26%，折合年率高達(dá)21%。當(dāng)然這樣折算只是為了和同期銀行儲蓄存款利率做對比，這種方法并不科學(xué)。

從以上示例可見，在基金當(dāng)期市價大于基金初始購買價時，投資者能夠獲得較為豐厚的收益。

市價P=初始購買價P0

由于市價與初始購買價相同，因此基金投資者的當(dāng)期的投資收益為0。此時基金分紅派現(xiàn)數(shù)量的多少并不能增加投資者的收益率。道理很簡單，下面仍以基金興華為例。

假設(shè)投資者初始購買價為1.40元，目前的市價也為1.40元，并且在基金除息日前一天還是這一價格，基金每單位分紅0.36元。如果投資者在除息日前一天賣掉了基金，顯然他的收益率為0（不考慮機(jī)會成本）除息后基金的價格變?yōu)?.04分，雖然投資者得到了0.36元的現(xiàn)金分紅，但他手中的基金只能夠在市場上賣到1.04分（不考慮基金受到炒做從而使基金價格出現(xiàn)類似“填權(quán)”的行情），可見投資者的收益率并沒有發(fā)生變化，仍為0。

當(dāng)然，如果基金在除息后出現(xiàn)類似于“填權(quán)”的價格上升，則基金投資者的收益開始為正，并隨著價格升幅的增大而增加。相反，如果基金價格下降，低于1.04分，則基金投資者就會出現(xiàn)虧損。

市價P<；初始購買價P0

在這種情況下，投資者為負(fù)。仍以基金興華為例，假設(shè)投資者初始購買價為1.50元，目前的價格為1.40元。如果基金在除息日前價格不能回到1.50元或除息后價格不能升至1.14元，那么投資者將一直處于虧損狀態(tài)。

取得預(yù)期收益是投資者參與任何一項(xiàng)投資的根本動力，對于基金投資者而言，買入基金后，基金組合能夠帶來多少投資收益是每個投資者都關(guān)心的問題，下面介紹幾種收益率的計(jì)算方法，以供參考。

簡單凈值收益率

簡單凈值收益率是不考慮分紅再投資影響的基金凈值收益率，計(jì)算公式為：

其中，NVAt表示基金的期初份額凈值，NVAT表示基金的期末份額凈值，D表示考察期內(nèi)每份基金的分紅金額。

　　時間加權(quán)凈值收益率

時間加權(quán)收益率的假設(shè)前提是，在基金進(jìn)行分紅時，投資者不取出分紅所得現(xiàn)金，而是把分紅所得換成基金份額，立即進(jìn)行再投資。分別計(jì)算分紅前的分段收益率，時間加權(quán)收益率即可由分段收益率的連乘得到：

根據(jù)時間加權(quán)凈值收益率計(jì)算公式，上例中，假設(shè)該基金在除息前一日的份額凈值為1.2元，那么就有：

簡單凈值收益率由于沒有考慮分紅的時間價值，只能是一種基金收益率的近似計(jì)算，而時間加權(quán)凈值收益率考慮了分紅再投資，可以準(zhǔn)確地反映基金經(jīng)理的真實(shí)投資表現(xiàn)，能更準(zhǔn)確地對基金的真實(shí)投資表現(xiàn)作出衡量。在不分紅的情況下，簡單凈值收益率和時間加權(quán)收益率相等。

　年化收益率

對于運(yùn)作期限較長的基金，有時我們需要將其運(yùn)作期間各階段的收益率進(jìn)行年化，以此考量基金的投資收益。年化收益率有簡單年化收益率與精確年化收益率之分。

我們用Ryear表示某基金的年化收益率， 表示第 個階段基金的收益率，那么經(jīng)過n個階段后該基金的簡單年化收益率的計(jì)算公式如下：

精確年化收益率的計(jì)算公式如下：

為了計(jì)算方便，我們這里以季度收益率為例，說明基金階段收益率的年化過程。假設(shè)在一年中，某基金的各季度的收益率分別為5.35%、-2.99%、3.23%、5.56%，那么該基金的簡單年化收益率為

精確年化收益率為

類似地，可以將周收益率、月收益率轉(zhuǎn)換為年收益率。

平均收益率

另外，在對多期收益率的衡量與比較上，通常用平均收益率指標(biāo)。平均收益率有兩種計(jì)算方法：算術(shù)平均收益率與幾何平均收益率。

一般來說，算術(shù)平均收益率要大于幾何平均收益率，每期的收益率差距越大，兩種平均方法的差距越大。相對而言，幾何平均收益率可以較為準(zhǔn)確地衡量基金表現(xiàn)的收益情況，因此，我們通常用幾何平均收益率來衡量基金過去的收益情況，而算術(shù)平均收益則更多的用來估計(jì)未來的收益率。

綜上所述，上述幾種收益率作為選擇基金的一個重要參考指標(biāo)，都是對基金絕對收益的衡量，均可用來計(jì)算基金在某個區(qū)間的投資業(yè)績。但是，由于基金的收益受多種因素的影響，不同的計(jì)算區(qū)間、不同的基金種類等條件，都可能得出不同的結(jié)果，并且高收益的基金可能承擔(dān)著較高的風(fēng)險，因此比較各基金的收益情況時，不應(yīng)單純考察基金絕對收益的大小，還應(yīng)考慮當(dāng)時的市場環(huán)境、基金類型等因素。另外，投資者在選擇基金時，應(yīng)結(jié)合自身的風(fēng)險偏好和基金的具體特點(diǎn)，選擇適合自己的基金組合。

衡量基金收益率最重要的指標(biāo)是基金投資收益率，即基金證券投資實(shí)際收益與投資成本的比率。投資收益率的值越高，則基金證券的收益能力越強(qiáng)。如果基金證券的購買與贖回要繳納手續(xù)費(fèi)，則計(jì)算時應(yīng)考慮手續(xù)費(fèi)因素。

計(jì)算公式

收益=當(dāng)日基金凈值×基金份額×（1-贖回費(fèi)）-申購金額+現(xiàn)金分紅

收益率=收益/申購金額×100%

怎樣計(jì)算基金收益率

假設(shè)一投資者在一級市場上以每單位1.01元的價格認(rèn)購了若干數(shù)量的基金。收益率是怎樣計(jì)算的呢？對此這里分三種情況進(jìn)行一下分析。

由于所要計(jì)算的是投資于基金短期收益率，因此我們選用了當(dāng)期收益率的指標(biāo)。當(dāng)期收益率R=（P-P0+D）/P0

市價P>；初始購買價P0

初始購買價格P0小于當(dāng)期價格P，基金持有人的收益率R處于理想狀態(tài)，R的大小取決于P與P0間的差價。

假設(shè)投資者在99年1月4日購買興華的初始價格P0為1.21元，當(dāng)期價格P為1.40元，分紅金額為0.022元，收益率R為17.2%；99年7月5日購買，初始價格P0為1.34元，則半年期的收益率4.47%，折合為年收益率則為8.9%；99年10月8日為1.33元（也是99年下半年的平均價格），那么其三個月的持有收益為5.26%，折合年率高達(dá)21%。當(dāng)然這樣折算只是為了和同期銀行儲蓄存款利率做對比，這種方法并不科學(xué)。

從以上示例可見，在基金當(dāng)期市價大于基金初始購買價時，投資者能夠獲得較為豐厚的收益。

市價P=初始購買價P0

由于市價與初始購買價相同，因此基金投資者的當(dāng)期的投資收益為0。此時基金分紅派現(xiàn)數(shù)量的多少并不能增加投資者的收益率。道理很簡單，下面仍以基金興華為例。

假設(shè)投資者初始購買價為1.40元，目前的市價也為1.40元，并且在基金除息日前一天還是這一價格，基金每單位分紅0.36元。如果投資者在除息日前一天賣掉了基金，顯然他的收益率為0（不考慮機(jī)會成本）除息后基金的價格變?yōu)?.04分，雖然投資者得到了0.36元的現(xiàn)金分紅，但他手中的基金只能夠在市場上賣到1.04分（不考慮基金受到炒做從而使基金價格出現(xiàn)類似“填權(quán)”的行情），可見投資者的收益率并沒有發(fā)生變化，仍為0。

當(dāng)然，如果基金在除息后出現(xiàn)類似于“填權(quán)”的價格上升，則基金投資者的收益開始為正，并隨著價格升幅的增大而增加。相反，如果基金價格下降，低于1.04分，則基金投資者就會出現(xiàn)虧損。

市價P<；初始購買價P0

在這種情況下，投資者為負(fù)。仍以基金興華為例，假設(shè)投資者初始購買價為1.50元，目前的價格為1.40元。如果基金在除息日前價格不能回到1.50元或除息后價格不能升至1.14元，那么投資者將一直處于虧損狀態(tài)。

取得預(yù)期收益是投資者參與任何一項(xiàng)投資的根本動力，對于基金投資者而言，買入基金后，基金組合能夠帶來多少投資收益是每個投資者都關(guān)心的問題，下面介紹幾種收益率的計(jì)算方法，以供參考。

簡單凈值收益率

簡單凈值收益率是不考慮分紅再投資影響的基金凈值收益率，計(jì)算公式為：

其中，NVAt表示基金的期初份額凈值，NVAT表示基金的期末份額凈值，D表示考察期內(nèi)每份基金的分紅金額。

時間加權(quán)凈值收益率

時間加權(quán)收益率的假設(shè)前提是，在基金進(jìn)行分紅時，投資者不取出分紅所得現(xiàn)金，而是把分紅所得換成基金份額，立即進(jìn)行再投資。分別計(jì)算分紅前的分段收益率，時間加權(quán)收益率即可由分段收益率的連乘得到：

根據(jù)時間加權(quán)凈值收益率計(jì)算公式，上例中，假設(shè)該基金在除息前一日的份額凈值為1.2元，那么就有：

簡單凈值收益率由于沒有考慮分紅的時間價值，只能是一種基金收益率的近似計(jì)算，而時間加權(quán)凈值收益率考慮了分紅再投資，可以準(zhǔn)確地反映基金經(jīng)理的真實(shí)投資表現(xiàn)，能更準(zhǔn)確地對基金的真實(shí)投資表現(xiàn)作出衡量。在不分紅的情況下，簡單凈值收益率和時間加權(quán)收益率相等。

年化收益率

對于運(yùn)作期限較長的基金，有時我們需要將其運(yùn)作期間各階段的收益率進(jìn)行年化，以此考量基金的投資收益。年化收益率有簡單年化收益率與精確年化收益率之分。

我們用Ryear表示某基金的年化收益率，

表示第

個階段基金的收益率，那么經(jīng)過n個階段后該基金的簡單年化收益率的計(jì)算公式如下：

精確年化收益率的計(jì)算公式如下：

為了計(jì)算方便，我們這里以季度收益率為例，說明基金階段收益率的年化過程。假設(shè)在一年中，某基金的各季度的收益率分別為5.35%、-2.99%、3.23%、5.56%，那么該基金的簡單年化收益率為

精確年化收益率為

類似地，可以將周收益率、月收益率轉(zhuǎn)換為年收益率。

平均收益率

另外，在對多期收益率的衡量與比較上，通常用平均收益率指標(biāo)。平均收益率有兩種計(jì)算方法：算術(shù)平均收益率與幾何平均收益率。

一般來說，算術(shù)平均收益率要大于幾何平均收益率，每期的收益率差距越大，兩種平均方法的差距越大。相對而言，幾何平均收益率可以較為準(zhǔn)確地衡量基金表現(xiàn)的收益情況，因此，我們通常用幾何平均收益率來衡量基金過去的收益情況，而算術(shù)平均收益則更多的用來估計(jì)未來的收益率。

綜上所述，上述幾種收益率作為選擇基金的一個重要參考指標(biāo)，都是對基金絕對收益的衡量，均可用來計(jì)算基金在某個區(qū)間的投資業(yè)績。但是，由于基金的收益受多種因素的影響，不同的計(jì)算區(qū)間、不同的基金種類等條件，都可能得出不同的結(jié)果，并且高收益的基金可能承擔(dān)著較高的風(fēng)險，因此比較各基金的收益情況時，不應(yīng)單純考察基金絕對收益的大小，還應(yīng)考慮當(dāng)時的市場環(huán)境、基金類型等因素。另外，投資者在選擇基金時，應(yīng)結(jié)合自身的風(fēng)險偏好和基金的具體特點(diǎn)，選擇適合自己的基金組合。

計(jì)算方法一：定投收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金

該方法在計(jì)算時無需考慮定投次數(shù)、定投周期，只需簡單的加和投入資金作為本金，把現(xiàn)有的(市值-本金)作為收益，計(jì)算出簡單收益率。因此，被稱為最簡單、直觀的方法。通常我們所說的定投收益率就是按照這種方法計(jì)算的，

計(jì)算方法二：定投收益率=(基金凈值-平均成本)/平均成本

在買賣股票和基金的時候，收益率=(賣出價格-買入價格)/買入價格。這是一次性買入策略的收益率。而定投分批買入，因此“買入價格”應(yīng)該是“平均成本”，而“賣出價格”就是“賣出時候的基金凈值”。

計(jì)算方法三：參考了定投時間因素的年化收益率

在定投中，能夠止盈才是最終要的，更為合理的止盈是參考了定投時間因素的年化收益率。。一般而言，年化10%-15%是可以參考的指標(biāo)。年化收益率的計(jì)算公式可以在EXCEL表格輸入函數(shù)：=POWER(1 + 定投收益率，1/已定投年份數(shù))-1。

注意：單利和復(fù)利都是計(jì)息的方式，單利就是利不生利，即本金固定，到期后一次性結(jié)算利息，而本金所產(chǎn)生的利息不再計(jì)算利息。復(fù)利其實(shí)就是利滾利，即把上一期的本金和利息作為下一期的本金來計(jì)算利息。

認(rèn)申購基金收益的計(jì)算方法：

收益份額計(jì)算分為外扣法與內(nèi)扣法：

內(nèi)扣法：

份額 = 投資金額×（1－認(rèn)申購費(fèi)率）÷認(rèn)申購當(dāng)日凈值+利息

收益 =贖回當(dāng)日單位凈值×份額×（1－贖回費(fèi)率）+紅利－投資金額

外扣法：

份額 = 投資金額×（1+認(rèn)申購費(fèi)率）÷認(rèn)申購當(dāng)日凈值+利息

收益 = 贖回當(dāng)日單位凈值×份額×（1－贖回費(fèi)率）+紅利－投資金額

現(xiàn)在大部分基金公司采用的都是外扣法，因?yàn)橥瑯拥纳曩徑痤~，外扣法購買的份額會多一點(diǎn)，對基金民比較有利。

用此方法可以計(jì)算每日自己的盈利情況。購買基金后，如果覺得每日計(jì)算比較麻煩，可以采用財(cái)?shù)谰W(wǎng)的基金賬本進(jìn)行管理，可以自動計(jì)算出每天的收益及收益率。

擴(kuò)展資料

紅利：是基金因購買公司股票而享有對該公司凈利潤分配的所得。一般而言，公司對股東的紅利分配有現(xiàn)金紅利和股票紅利兩種形式?；鹱鳛殚L線投資者，其主要目標(biāo)在于為投資者獲取長期、穩(wěn)定的回報(bào)，紅利是構(gòu)成基金收益的一個重要部分。所投資股票的紅利的多少，是基金管理人選擇投資組合的一個重要標(biāo)準(zhǔn)。

股息：是指基金因購買公司的優(yōu)先股權(quán)而享有對該公司凈利潤分配的所得。股息通常是按一定的基金收益比例事先規(guī)定的，這是股息與紅利的主要區(qū)別。與紅利相同，股息也構(gòu)成投資者回報(bào)的一個重要部分，股息高低也是基金管理人選擇投資組合的重要標(biāo)準(zhǔn)。

債券利息：是指基金資產(chǎn)因投資于不同種類的債券（國債、地方政府債券、企業(yè)債、金融債等）而定期取得的利息。我國《證券投資基金管理暫行辦法）規(guī)定，一個基金投資于國債的比例、不得低于該基金資產(chǎn)凈值的20%，由此可見，債券利息也是構(gòu)成投資回報(bào)的不可或缺的組成部分。

買賣證券差價：是指基金資產(chǎn)投資于證券而形成的價差收益，通常也稱資本利得。

存款利息：指基金資產(chǎn)的銀行存款利息收入。這部分收益僅占基金收益很小的一個組成部分。開放式基金由于必須隨時準(zhǔn)備支付基金持有人的贖回申請，必須保留一部分現(xiàn)金存在銀行。

其他收入：指運(yùn)用基金資產(chǎn)而帶來的成本或費(fèi)用的節(jié)約額，如基金因大額交易而從證券商處得到的交易傭金優(yōu)惠等雜項(xiàng)收入。這部分收入通常數(shù)額很小。

基金收益如何計(jì)算？相信這是每個投資人首先想知道的。我們把基金在一定時期內(nèi)的收益定義為總回報(bào)，作為衡量基金以往表現(xiàn)的最基本方法。總回報(bào)的來源有兩部分，一是收入回報(bào)，即基金在一定時期內(nèi)收到的分紅和利息收入，例如股息、債券利息和銀行存款利息等；二是資本回報(bào)，反映基金所持有的股票與債券價格漲跌的幅度。

首先要了解基金的資產(chǎn)凈值，這是計(jì)算總回報(bào)的基礎(chǔ)?？偦貓?bào)表現(xiàn)為該時期單位基金資產(chǎn)凈值的增長率。

基金資產(chǎn)凈值是在某一時點(diǎn)上，基金資產(chǎn)的總市值扣除負(fù)債后的余額，代表了基金持有人的權(quán)益。單位基金資產(chǎn)凈值，即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值。

單位基金資產(chǎn)凈值=(總資產(chǎn)-總負(fù)債)/基金單位總數(shù)

其中，總資產(chǎn)指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負(fù)債指基金運(yùn)作及融資時所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)付資金利息等；基金單位總數(shù)是指當(dāng)時發(fā)行在外的基金單位的總量。

按照公允價格計(jì)算基金資產(chǎn)的過程就是基金的估值，這是計(jì)算單位基金資產(chǎn)凈值的關(guān)鍵。由于基金所擁有的股票、債券等資產(chǎn)的市場價格是變動的，所以必須于每個交易日對單位基金資產(chǎn)凈值重新計(jì)算。封閉式基金凈值每周至少公告一次，開放式基金每個交易日都公告凈值。

估值方法十分重要。例如，基金所擁有的上市流通證券，比如某只股票，是按其估值日在證券交易所掛牌的市價(平均價或收盤價)估值。按平均價估值，基金資產(chǎn)凈值的變動受股票價格波動的影響要小一些。目前，封閉式基金和少數(shù)開放式基金按平均價估值，大多數(shù)開放式基金按收盤價估值。最新頒布的將于2004年1月1日起施行的基金信息披露編報(bào)規(guī)則第2號統(tǒng)一規(guī)定，封閉式基金按平均價估值，開放式基金按收盤價估值。

對于開放式基金而言，單位凈值是其計(jì)價基礎(chǔ)，即申購或贖回的價格取決于當(dāng)日的基金單位凈值(一般是次日公布)，并加上或扣除相應(yīng)的交易費(fèi)用。封閉式基金由于發(fā)行規(guī)模有限，投資人對基金的需求與供給并不平衡，導(dǎo)致其交易價格高于或低于單位凈值，稱為溢價交易或折價交易。目前境內(nèi)封閉式基金普遍處于折價交易狀態(tài)，折價率約為20%。

例如，某只開放式基金上年末的單位凈值為1元，本年末的單位凈值為1.05元，則該基金在本年度的總回報(bào)為5%，計(jì)算方法為(1.05-1)/1=5%。這一計(jì)算并沒有考慮基金的分紅情況和費(fèi)用(申購費(fèi)、贖回費(fèi)、管理費(fèi)、托管費(fèi)等)。由于費(fèi)用因素比較復(fù)雜，本文僅對考慮基金分紅的總回報(bào)作進(jìn)一步分析。

基金通常會把已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的收益向投資人進(jìn)行分配。分紅的基礎(chǔ)為"基金凈收益"，即基金的收入回報(bào)和通過賣出證券實(shí)現(xiàn)的資本回報(bào)，減去依法可以在基金收益中扣除的費(fèi)用后的余額。按照目前有關(guān)規(guī)定，分紅有兩個約束條件：一是基資要有已實(shí)現(xiàn)的凈收益，二是分紅比例在一年中不得低于已實(shí)現(xiàn)凈收益的90%。

對于分紅方式，投資人有兩種選擇，一是分配現(xiàn)金；二是再投資，即將分得的收益再投資于基金，并折算成相應(yīng)數(shù)量的基金單位。

分紅后，單位基金資產(chǎn)凈值會下降。假設(shè)分紅前單位凈值1.06元，單位分紅金額0.05元，則分紅后單位凈值降至1.01元。

考慮了分紅因素后，我們再來計(jì)算總回報(bào)。

總回報(bào)=(Ne÷Nb)×(1+D1÷N1)×(1+D2÷N2)×……×(1+Dn÷Nn)-1

其中：Ne和Nb分別為期末和期初單位資產(chǎn)凈值；D1、D2、Dn分別為第1次、第2次、第n次單位分紅金額；N1、N2、Nn分別為第1次、第2次、第n次分紅后單位凈值。

以前文所舉例子，如果該基金在本年度進(jìn)行了兩次分紅，靠前次分紅前的單位凈值為1.06元，每基金單位分紅0.05元，分紅后單位凈值1.01元；第二次分紅前的單位凈值為1.08元，每基金單位分紅0.06元，分紅后單位凈值1.02元。

總回報(bào)=(1.05÷1)×(1+0.05÷1.01)×(1+0.06÷1.02)-1=16.68%

基金持有收益率怎么算

計(jì)算方法一：定投收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金

該方法在計(jì)算時無需考慮定投次數(shù)、定投周期，只需簡單的加和投入資金作為本金，把現(xiàn)有的(市值-本金)作為收益，計(jì)算出簡單收益率。因此，被稱為最簡單、直觀的方法。通常我們所說的定投收益率就是按照這種方法計(jì)算的，

計(jì)算方法二：定投收益率=(基金凈值-平均成本)/平均成本

在買賣股票和基金的時候，收益率=(賣出價格-買入價格)/買入價格。這是一次性買入策略的收益率。而定投分批買入，因此“買入價格”應(yīng)該是“平均成本”，而“賣出價格”就是“賣出時候的基金凈值”。

計(jì)算方法三：參考了定投時間因素的年化收益率

在定投中，能夠止盈才是最終要的，更為合理的止盈是參考了定投時間因素的年化收益率。。一般而言，年化10%-15%是可以參考的指標(biāo)。年化收益率的計(jì)算公式可以在EXCEL表格輸入函數(shù)：=POWER(1 + 定投收益率，1/已定投年份數(shù))-1。

注意：單利和復(fù)利都是計(jì)息的方式，單利就是利不生利，即本金固定，到期后一次性結(jié)算利息，而本金所產(chǎn)生的利息不再計(jì)算利息。復(fù)利其實(shí)就是利滾利，即把上一期的本金和利息作為下一期的本金來計(jì)算利息。

收益率=收益/申購金額×100%

收益率最重要的指標(biāo)是基金投資收益率，即基金證券投資實(shí)際收益與投資成本的比率。投資收益率的值越高，則基金證券的收益能力越強(qiáng)。如果基金證券的購買與贖回要繳納手續(xù)費(fèi)，則計(jì)算時應(yīng)考慮手續(xù)費(fèi)因素。

我們每天在基金公司和第三方平臺看到的基金收益，是暫時不考慮基金的各種手續(xù)費(fèi)的，所以基金每日收益=持有份額*（今日單位凈值-昨日單位凈值）。

舉個例子，小夏持有1000份A基金，A基金昨天的單位凈值是1元，今天的單位凈值是1.05元，那么小夏今天持有A基金的收益就是1000*（1.05元-1元）=50元。所以小夏持有的這只基金一天的收益就是50元。

而基金的持有收益的公式為：

基金持有期收益=持有份額*（贖回確認(rèn)的單位凈值-申購確認(rèn)的單位凈值）。還是剛才的例子，小夏持有1000份A基金，確認(rèn)買入那天的單位凈值是1元，確認(rèn)賣出那天的單位凈值是1.5元，那么小夏持有A基金的持有期收益=1000*（1.5元-1元）=500元。

當(dāng)然這只是沒有扣除手續(xù)費(fèi)的收益，如果選擇了贖回，最終到我們口袋里的錢，還需要考慮我們以前介紹過的各種手續(xù)費(fèi)，申購費(fèi)是在購買時扣除，贖回費(fèi)是在賣出時扣除，其它管理費(fèi)用則是在基金凈值中扣除。贖回時的基金收益減掉這些費(fèi)用之后才是我們真正賺到的收益。

這里還要特別提醒的是，基金贖回遵循的是“未知價原則”。也就是說，如果投資者在基金交易日的15：00之前贖回，則按照當(dāng)天晚上公布的凈值計(jì)算收益，因此我們在贖回時是不知道贖回當(dāng)天的基金凈值的。如果我們贖回當(dāng)天市場上漲了，那么最終收益可能會高于贖回時顯示的收益；反過來，如果贖回那天市場下跌了，最終收益可能會低于贖回時顯示的收益。

基金百分比收益怎么算的

基金百分比收益也就是基金的收益率，其計(jì)算公式為：收益率=收益/申購金額×100%。

1.如果想知道如何計(jì)算基金的收益，首先要了解基金一年內(nèi)的收益情況?；鹗找?當(dāng)日)?？鄢上⒑螅饍r格為1.04點(diǎn)。盡管投資者收到現(xiàn)金股利為0.36元，該基金只能在市場上賣1.04分，(不管該基金的投機(jī)，這使得該基金價格類似于“填寫正確的”)，可以看出，投資者的收益率并沒有改變，仍然是0。

拓展資料：如果基金在除息后出現(xiàn)類似“權(quán)利補(bǔ)償”的價格上漲，則基金投資者的收益開始為正，并隨著價格上漲的增加而增加。相反，如果基金價格跌破1.04，投資者將遭受損失。

操作環(huán)境：華為nova7Pro 2.0.0.168

基金經(jīng)理的年化收益率如何求解到的？

樓主這個11.69%是在534天里面的累計(jì)收益率嗎？如果是的話可以這樣算。

536天等于536/365=1.4685年，也就是說這個基金經(jīng)理在1.4685年里所獲得的收益率為11.69%，所以每一年的收益率就是11.69%/1.4685=7.96%。

也就是說這個基金經(jīng)理的年化收益率是7.96%。

希望能幫到樓主。

年化收益率就是投資期限為年所獲的收益率

基金的利率是怎么計(jì)算的？

70"

利率計(jì)算公式：1、存款利率是由國家統(tǒng)一規(guī)定，中國人民銀行掛牌公告。利率也稱為利息率，是在一定日期內(nèi)利息與本金的比率，一般分為年利率、月利率、日利率三種。2、三種利率之間可以換算，其換算公式為：年利率÷12=月利率；月利率÷30=日利率；年利率÷360=日利率。3、計(jì)算利息的基本公式，儲蓄存款利息計(jì)算的基本公式為：利息=本金×存期×利率；4、利率的換算，其中年利率、月利率、日利率三者的換算關(guān)系是：年利率=月利率×12（月）=日利率×360（天）；月利率=年利率÷12（月）=日利率×30（天）；日利率=年利率÷360（天）=月利率÷30（天）

基金年化結(jié)算利率是這樣計(jì)算的：

購買份額=（投資金額-手續(xù)費(fèi)）/基金當(dāng)日結(jié)算單位凈值。當(dāng)日購買的價格（單位凈值）是當(dāng)日收市以后的結(jié)算價格，所以基金的購買價格是一個“未知價”。單位凈值就是當(dāng)日的基金價值，也就是當(dāng)日買入和贖回的價格?；鹉昊Y(jié)算利率=基金份額*單位基金凈值/投資總額。而年化收益是這樣計(jì)算的：年化結(jié)算利率是指投資期限為一年所獲的年化結(jié)算利率。

1、年化結(jié)算利率=（投資內(nèi)收益/本金）/（投資天數(shù)/365）×100%；年化收益=本金×年化結(jié)算利率；實(shí)際收益=本金×年化結(jié)算利率×投資天數(shù)/365，就是一筆投資一年實(shí)際收益的比率。而年化結(jié)算利率，是投資（貨幣基金常用）在一段時間內(nèi)（比如7天）的收益，假定一年都是這個水平，折算的年年化結(jié)算利率。因?yàn)槟昊Y(jié)算利率是變動的，所以年年化結(jié)算利率不一定和年化結(jié)算利率相同。

2、基金收益率＝（賣出凈值－買入凈值）／買入凈值×100％，或者，基金收益率＝持倉收益／買入時的市值×100％，比如，投資者買入某基金時的凈值為1元，賣出該基金時的凈值為1.5元，在不考慮手續(xù)費(fèi)用的情況下，其收益率＝（1.5－1）／1×100％＝50％。

同時，投資者在交易基金時會看到累計(jì)收益和持有收益這兩種情況，其中持有收益是指投資者目前持有基金份額所產(chǎn)生的累計(jì)收益，包含因凈值波動產(chǎn)生的浮動盈虧和持有份額對應(yīng)的歷史現(xiàn)金分紅收益，而累計(jì)收益是指投資者所有基金（含已贖回基金）的累計(jì)收益總和，比如，投資者在該賬戶總共只買過兩次基金，靠前次買入的基金，在8月10號賣掉，虧損了10元，在8月11號，再次買入一只基金，其持有收益為20元，則其累計(jì)收益為10元。

3、基金申購計(jì)算公式為：申購費(fèi)用＝申購金額×申購費(fèi)率。申購份額＝申購金額÷（1+申購費(fèi)用）÷申請日基金單位凈值。

4、基金贖回計(jì)算公式為：贖回費(fèi)＝贖回份額×贖回當(dāng)日基金單位凈值×贖回費(fèi)率。

1、基金的利率就是基金的收益，基金收益的計(jì)算方法：

份額 = 投資金額×（1+認(rèn)申購費(fèi)率）÷認(rèn)申購當(dāng)日凈值+利息

收益 = 贖回當(dāng)日單位凈值×份額×（1－贖回費(fèi)率）+紅利－投資金額

2、基金收益是基金資產(chǎn)在運(yùn)作過程中所產(chǎn)生的超過自身價值的部分。具體地說，基金收益包括基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、存款利息和其他收入。

基金利率也就是收益，每個網(wǎng)站或者每個機(jī)構(gòu)在公布時，都有自己的標(biāo)準(zhǔn)，一般也會標(biāo)注是年利率還是月利率，比如2010年利率，本月收益等等。若是沒有標(biāo)注一般來講是年利率，一般可以理解為基金成立以來，平均每年的收益率。

但同時要提醒您，基金的利率都是代表過去，從中可以看出基金經(jīng)理一定的投資能力，可以作為購買基金的一項(xiàng)參考，但是不是確定的回報(bào)，有問題歡迎瀏覽一下展恒網(wǎng)站。

有更多問題歡迎追問。

基金只有收益率，沒利率。

且收益率是不固定的。

基金定投收益計(jì)算方法公式：

1、定投收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金，

比如：投入1000，以后每個月投入100，此時的總資產(chǎn)為2400，一年后的收益率就為，定投收益率 =（ 市值 - 本金 ）/ 本金= ( 2400 - 2200 ) / 2200 = 9.09%。

該方法在計(jì)算時無需考慮定投次數(shù)、定投周期，只需簡單的加和投入資金作為本金，把現(xiàn)有的(市值-本金)作為收益，計(jì)算出簡單收益率，這就是以上我們所用的方法，適用于不知道買進(jìn)和賣出時的基金凈值的情況。

2、定投收益率 =（ 基金凈值 - 平均成本 ）/ 平均成本

在買賣基金的時候，收益率 = ( 賣出價格 - 買入價格 ) / 買入價格。這是一次性買入策略的收益率。而定投分批買入，因此“買入價格”就是“平均成本”，而“賣出價格”就是“賣出時候的基金凈值”。

基金定投，收益如何計(jì)算方式如下：

定投分批買入，每次買入時的基金凈值都不一樣。因此，定投的持倉成本又稱為“平均成本”。持倉成本=總投入/總份額，總投入就是每次定投金額的總和，總份額是每次定投份額的總和，而定投份額=定投金額/基金凈值。

如題：假設(shè)一只基金的凈值表現(xiàn)如下表，開始投1000元，每月投入100，定投5個月，贖回時基金凈值為1.10元。

基金定投收益計(jì)算公式：

M=a(1+x)[-1+(1+x)^n]/x

M：預(yù)期收益

a：每期定投金額

x：收益率

n：定投期數(shù)(公式中為n次方)

注意a、x和n的匹配，月定投金額、月收益率、定投月數(shù)，如果是年，統(tǒng)一以后再計(jì)算。

假設(shè)每月定投300元(每年為3600)，年收益15％，定投35年。

3600(1+15%)[-1+(1+15%)^35]/15%=364，8044元

基金定投n年后的資金總額

Xn=a[1-(1+b)^n]/-b

其中X表示共n年總金額（包括收益和本金），a表示每年投入的金額（比如每月投入200元，其a＝2400元），b表示含收益（比如年收益為15%，其b＝0.15），^n表示是n次方（百度無法打上標(biāo)，只好這樣表示）。

比如某只基金每年15%利潤，本人想每月買1000元，買20年，20年后收益加本金共多少呢？

X20=1000*12*[1-(1+0.15)^20]/-0.15≈123萬元

收益＝123萬-20*12*1000≈99萬元

也可以用基金定額定投計(jì)算器自己算一下

"U8基金定投計(jì)算器"去網(wǎng)上看吧。

基金收益率如何計(jì)算？

收益=當(dāng)日基金凈值×基金份額×（1-贖回費(fèi)）-申購金額+現(xiàn)金分紅

收益率=收益/申購金額×100%

假設(shè)投資者在99年1月4日購買興華的初始價格P0為1.21元，當(dāng)期價格P為1.40元，分紅金額為0.022元，收益率R為17.2%；99年7月5日購買，初始價格P0為1.34元，則半年期的收益率4.47%，折合為年收益率則為8.9%。。

99年10月8日為1.33元（也是99年下半年的平均價格），那么其三個月的持有收益為5.26%，折合年率高達(dá)21%。當(dāng)然這樣折算只是為了和同期銀行儲蓄存款利率做對比，這種方法并不科學(xué)。

擴(kuò)展資料：

指標(biāo)的經(jīng)濟(jì)意義明確、直觀，計(jì)算簡便，在一定程度上反映了投資效果的優(yōu)劣，可適用于各種投資規(guī)模。如何確定有一定的不確定性和人為因素；不能正確反映建設(shè)期長短及投資方式不同和回收額的有無對項(xiàng)目的影響，分子、分母計(jì)算口徑的可比性較差，無法直接利用凈現(xiàn)金流量信息。

只有投資收益率指標(biāo)大于或等于無風(fēng)險投資收益率的投資項(xiàng)目才具有財(cái)務(wù)可行性。因此，以投資收益率指標(biāo)作為主要的決策依據(jù)不太可靠。

希望采納基金收益計(jì)算器基金收益計(jì)算公式1.（目前常用的算法）收益=本金/（1+申購費(fèi)率）/申購日凈值*贖回日凈值*（1-贖回費(fèi)率）-本金 如花10000元買的基金凈值是5.123，贖回時的凈值是5.421元，申購費(fèi)率1.5%，贖回費(fèi)率0.5%，其收益為多少呢？ 收益=10000/（1+1.5%）/5.123*5.421*(1-0.5%)-10000=373.18元 凈申購金額=申購金額/（1+申購費(fèi)率）申購費(fèi)用=申購金額 - 凈申購金額申購/認(rèn)購份額＝本金/（1+申購費(fèi)率）/申購日凈值贖回金額＝基金份額*贖回日凈值*（1-贖回費(fèi)率）凈申購金額=10000/（1+1.5%）＝9852.22元申購費(fèi)用=10000-9852.22＝147.78元申購的基金份額=本金/（1+申購費(fèi)率）/申購日凈值申購的基金份額=10000/（1+1.5%）/5.123＝1923.13元]

在計(jì)算基金收益時，我們要注意所申購基金的申購費(fèi)率、申購時的凈值、贖回費(fèi)率以及贖回時的凈值。只有弄清楚這幾個變量，才能計(jì)算出我們申購的基金是盈利還是虧損。詳細(xì)計(jì)算公式需參考視頻內(nèi)容。

基金全知道

純收益=購買金額*（1-申購費(fèi)率）/當(dāng)日凈值*現(xiàn)在的凈值*（1-贖回費(fèi)率）-購買金額

收益率=純收益/投資額

申購費(fèi)率：不同的申購渠道有不同的費(fèi)率，較好用廣發(fā)卡或興業(yè)卡在基金公司網(wǎng)上 申購，申購費(fèi)有不少優(yōu)惠。

回答1.年收益率是指平均后每年的收益率，目前只知道過去一年的收益率，那么這只基金的收益率就是25.45%，若是知道兩年的收益率，則平均一下，就是年化收益率。2.到今天為止，目前*高的股票型基金為40%左右，最低的甚至過去一年還有虧損，所以中等水平的基金今年的年收益率大概在10%-20%之間。3.這只基金收益率屬于中上的水平，基金經(jīng)理做的還不錯！呵呵，希望我的回答能對你有幫助！]

基金年化收益率怎么計(jì)算？

年化收益率=(投資內(nèi)收益/本金)/(投資天數(shù)/365)×100%。

年化收益=本金×年化收益率。實(shí)際收益=本金×年化收益率×投資天數(shù)/365。

年化收益率是投資期限為一年所獲的收益率，是把當(dāng)前一段時間的收益率轉(zhuǎn)換成一年的收益率，并不是實(shí)際上一年的收益率，這一段時間可以是1天、1周或者1個月。年化收益率是變動的，所以年收益率不一定和年化收益率相同。

基金年化網(wǎng)站開通。

在這些平臺開通基金賬戶它們之間存在一定的區(qū)別：

投資者去基金公司網(wǎng)站開通，其手續(xù)費(fèi)相對于其它途徑要低，但是，投資者只能購買該公司發(fā)行的基金，購買其它基金需要再開戶，相對比較麻煩；投資者在第三方基金銷售平臺開通基金賬戶，比如，支付寶，與去證券公司開通基金賬戶相比較，投資者不能購買在場內(nèi)交易的基金；投資者通過證券公司開通的基金賬戶購買基金，需要收取一定的交易傭金，一般是按照萬分之三收取，每筆不足五元的，收取五元。

基金申購和基金認(rèn)購存在以下的區(qū)別：

1、時間上的不同

基金申購，一般在基金成立之后，而基金認(rèn)購一般在基金的募集期間，且在認(rèn)購期內(nèi)產(chǎn)生的利息等基金成立時，自動轉(zhuǎn)換為投資者的基金份額，即利息收入增加了投資者的認(rèn)購份額。

2、費(fèi)率不同

基金在認(rèn)購期間，上市公司為了盡快募集到資金，會進(jìn)行認(rèn)購費(fèi)率打折操作，導(dǎo)致其認(rèn)購費(fèi)率一般要低于基金申購費(fèi)率。

3、交易方式上的不同

基金認(rèn)購之后，投資者需要等到基金封閉期結(jié)束之后，才能進(jìn)行贖回操作，而基金申購，一般在下一個交易日，投資者才能進(jìn)行賣出操作，同時，基金認(rèn)購之后存在較久的封閉期，這會增加投資者持有基金的不確定性風(fēng)險。